Fondos ofrecidos

Conoce los fondos mutuos que ofrecemos

¡Elige el que se acomode a tus objetivos!

¿Qué es un fondo mutuo?

Es un vehículo financiero compuesto por un fondo común de dinero recaudado de muchos inversionistas, personas o empresas, que es invertido en el Mercado de Capitales (acciones o bonos) en un portafolio diversificado y administrado por profesionales en inversiones.

¿Por qué fondos mutuos?

Un fondo mutuo está dirigido a personas e instituciones con excedentes de dinero que tienen como objetivo hacerlo crecer en el tiempo, buscando una rentabilidad mayor que los productos tradicionales de ahorro.

Ventajas de invertir a través de nuestros fondos mutuos.

Es una alternativa moderna y sencilla donde puedes invertir tu dinero con múltiples beneficios.

Al invertir en un fondo mutuo, es más accesible la diversificación del portafolio de inversión. Por ejemplo, una acción de una empresa en la que quieres invertir puede valer USD 200.00, pero si solo tienes USD 100.00 no podrías invertir en ella. Sin embargo, si te juntas con 3 personas más, formas una “sociedad” y cada uno aporta USD 100.00 dólares, es decir, cada uno es dueño del 25% de la “sociedad”, sí podrían comprar la acción de dicha empresa y otra más. Básicamente, así funciona un fondo mutuo, pero a mayor escala y con un administrador profesional que se dedica a hacer las inversiones por ti.

Un fondo mutuo está administrado por una Sociedad Administradora de Fondos supervisada por la SMV. Esta SAF está obligada a tener un equipo de profesionales que se encarguen de realizar las inversiones del fondo mutuo. Esto permite que:

  • Una persona con pocos conocimientos de inversiones, con poco capital o que una persona que no tenga el tiempo suficiente para decidir en qué invertir, pueda estar expuesta a inversiones administradas profesionalmente.
  • Una persona que no tiene acceso a una asesoría en temas de inversiones, pueda estar expuesta a un equipo profesional que pueda ayudarla a tomar mejores decisiones de inversión.
*La supervisión de la SMV no implica que esta recomiende o garantice la inversión efectuada en un fondo mutuo.

Si necesitaras disponer de tu dinero, en un fondo mutuo puedes solicitar el rescate de tus cuotas cuando desees.

En el caso de los fondos mutuos que ofrecemos, invertimos en los activos más líquidos del mundo, para poder tener la capacidad de liquidar todas las inversiones del fondo en cualquier momento.

Si uno invierte directamente en la bolsa, hay costos asociados a ello, llamados costos de brokeraje. Estos costos de brokeraje son las comisiones que cobran las Sociedades Agentes de Bolsa (SAB) para permitirle operar (comprar y vender en el mercado) a una persona o institución. Cuando uno lo hace solo, uno asume todos los costos de brokeraje. En cambio, estos costos de brokeraje en un fondo mutuo suelen ser menores debido a dos motivos:

  • Al ser un volumen mayor, esto permite que la administradora pueda negociar mejores condiciones para operar, es decir, menores comisiones de brokeraje.
  • Al estar invertido con más personas, el costo se diluye entre todos los partícipes del fondo mutuo, y uno suele terminar pagando menos por este tipo de costo.

En el Perú, los fondos mutuos tienen un tratamiento tributario del 5% sobre las ganancias de capital, y la SAF funge como agente retenedor. Es decir, cuando tú retiras tu inversión y realizas una ganancia, la SAF automáticamente retiene el impuesto correspondiente y lo paga a la SUNAT, para que tú no tengas que hacer el trámite. A fin de año, se envía un certificado con las retenciones realizadas para que lo tengas como sustento. Esto, a diferencia del tratamiento tributario de invertir directamente en bolsa, en el cual uno puede tributar hasta el 30% de la ganancia y se tiene que encargar de realizar la declaración y el pago del impuesto, es un beneficio para los inversionistas en fondos mutuos.

¿Qué fondos ofrecemos a los distintos tipos de inversionistas?

Panda Zen
Panda Zen

El Panda Zen prefiere la estabilidad y una rentabilidad modesta. La meditación constante le permite mantener sus inversiones estables en el tiempo y sentirse tranquilo.

Búho Consciente
Búho Consciente

El Búho Consciente siempre está atento a los detalles y se caracteriza por tomar decisiones prudentes. La cautela con su capital le permite buscar una rentabilidad con un riesgo razonable.

Cobra Achorada
Cobra Achorada

La Cobra Achorada enfrenta con valentía las fluctuaciones del mercado y tiene la astucia para comprender que pueden haber periodos de bajo rendimiento a corto plazo. Sin embargo, su sana ambición la lleva a esperar altos rendimientos futuros.

Resultados de los fondos ofrecidos

Webinar Octubre El Webinar de este mes trató sobre el resultados de nuestros fondos mutuos y la recesión tecnica que viene atravesando en el Perú. En este sentido, discutimos los eventos que marcaron el resultados de los fondos, así como ¿Qué es una recesión técnica? ¿Por qué entramos a

Webinar Julio El Webinar de este mes trató sobre los buenos resultados económicos del mes de junio, la recuperación del mercado, nuestros fondos mutuos y sus rendimientos y otros temas importantes de inversiones. Después, abrimos el espacio para una sección de preguntas y respuestas donde pudimos aclarar todas las

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Panda Zen

en base al riesgo que quiere asumir, le recomendamos este fondo mutuo: FdF Independiente Renta Fija FMIV.
Efectivo: Oportunidades de inversión
Efectivo
2.0%
2.0%
Bonos: Baja volatilidad
Bonos de la mejor calidad de EE.UU.
Bonos de EE.UU. de alto rendimiento
98.0%
59.0%
39.0%

TASA ANUAL ESTIMADA DE DISTRIBUCIÓN

Según la composición objetivo del fondo al 30/04/2024.

+5.60%

*Infórmese de las características esenciales de la inversión en el Fondo de Fondos Independiente Renta Fija FMIV, fondo mutuo administrado por Independiente SAF, las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación.

**La rentabilidad o ganancia obtenidas en el pasado no garantizan que se repitan en el futuro. Esta rentabilidad no incluye el efecto de las comisiones de suscripción y rescate, ni el impuesto a la renta.
Comisión unificada: 0.65% + IGV
Monto mínimo de suscripción, rescate y permanencia en la modadildad acumulativa: USD 100.00
Monto mínimo de suscripción, rescate y permanencia en la modalidad distributiva: USD 10,000.00
Comisión de rescate: 0.5% + IGV (solo se cobra si el cliente rescata antes de los 30 días de permanencia)

Búho Consciente

en base al riesgo que quiere asumir, le recomendamos este fondo mutuo:Independiente PMG FMIV
Efectivo: Oportunidades de inversión
Efectivo
5.0%
5.0%
Bonos: Estabilidad
Bonos de Empresas de EE.UU.
Bonos del Gobierno de EE.UU. de corto plazo.
Bonos del Gobierno de EE.UU. indexados a la inflación*
Bonos Gobierno EE.UU. largo plazo.
40.0%
15.0%
5.0%
7.5%
12.5%
Acciones: Crecimiento
Acciones empresas EE.UU.
40.0%
40.0%
Diversificadores: Protección
Oro
Índice del dólar
15.0%
7.5%
7.5%

RENTABILIDAD DEL FONDO

2024 (a abril)
Últimos 3 meses
Últimos 6 meses
Últimos 9 meses
Últimos 12 meses
+1.00%
+0.62%
+8.28%
+3.70%
+5.71%
2023
2022
2021
2020
+8.29%
-8.81%
+4.72%
-0.29%
El fondo inició operaciones el 31/12/2020. Información actualizada al 30/04/2024.

*Infórmese de las características esenciales de la inversión en el Fondo Mutuo Independiente PMG FMIV, fondo mutuo administrado por Independiente SAF, las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación.

**La rentabilidad o ganancia obtenidas en el pasado no garantizan que se repitan en el futuro. Esta rentabilidad no incluye el efecto de las comisiones de suscripción y rescate, ni el impuesto a la renta.
Comisión unificada: 0.85% + IGV
Monto mínimo de suscripción, rescate y permanencia: USD 100.00
Comisión de rescate: 0.50% + IGV (solo se cobra si el cliente rescata antes de los primeros 30 días de permanencia)

Cobra Achorada

en base al riesgo que quiere asumir, le recomendamos este fondo mutuo: FdF Independiente Agresivo Dólares FMIV
Efectivo: Oportunidades de inversión
Efectivo
10.0%
10.0%
Empresa Pequeñas:
Acciones de Empresas Pequeñas de EE.UU.
15.0%
15.0%
Empresa Grandes:
Acciones de Empresas Grandes de EE.UU.
Acciones de Empresas de Valor de EE.UU.
75.0%
60.0%
15.0%

RENTABILIDAD DEL FONDO

2024 (a abril)
Últimos 3 meses
Últimos 6 meses
Últimos 9 meses
Últimos 12 meses
+3.17%
+2.69%
+17.96%
+7.08%
+14.66%
2023
2022
2021
+15.11%
-12.80%
+1.83%
El fondo inició operaciones el 07/12/2021. Información actualizada al 30/04/2024.

*Infórmese de las características esenciales de la inversión en el fondo mutuo Fondo de Fondos Independiente Agresivo Dólares FMIV, fondo mutuo administrado por Independiente SAF, las que se encuentran contenidas en el prospecto simplificado y reglamento de participación.

**La rentabilidad o ganancia obtenidas en el pasado no garantizan que se repitan en el futuro. Esta rentabilidad no incluye el efecto de las comisiones de suscripción y rescate, ni el impuesto a la renta.
Comisión unificada: 1.00% + IGV
Monto mínimo de suscripción, rescate y permanencia: USD 100.00
Comisión de rescate: 0.50% + IGV (solo se cobra si el cliente rescata antes de los primeros 30 días de permanencia)